“全方位金融服务”私人银行走进校园讲座
2013-10-18 16:26:33
2013年10月16日晚7点，北京大学深港经济金融协会主办的“私人银行走进校园”主题讲座在北大深研院C125举行，民生银行深圳分行私人银行部产品总监马波先生、招商银行私人银行部笪勇先生从不同角度解析了私人银行。
上半场马波先生由薄谷开来蒙太奇的购房计划案例引出私人银行，进而从私人银行介绍、产品与服务体系、结构金融投资银行业务、私人银行体系下的结构金融、民生银行私人银行业务五个方面介绍结构金融与私人银行服务。
私人银行是个人金融服务的最高端，提供包括财富、事业、家庭、生活各方面“从摇篮到坟墓”的金融服务，集投资银行、高端财富管理及资产管理于一体。私人银行主要以结构金融为工具，与直接金融和间接金融不同，结构金融通过搭建结构模型，实现在约束条件下的收益最大化。在大资管时代下，私人银行的地位越发重要，越来越多金融人士开始选择私人银行部。
那么，私人银行的目标是什么，需要什么能力，如何规划职业发展？下半场笪勇先生从职业角度为我们讲述如何成为私人银行家。
私人银行主要有两种模式：一是佣金制，私人银行是一个平台，手上有客户，股票、阳光私募、信托、固定收益、保险等供应方在银行的平台上与客户进行资产配置，销售产品，银行收取佣金。另一种是资产管理制，银行为客户管理资产，收取相应比例的资产管理费。
国外私人银行家首先要是私人银行客户，欧洲的私人银行家一般在40-50岁，有一定的人生阅历和银行从业经历，但中国私人银行业务刚刚起步，人才缺乏，要求较为放松。私人银行家的目标是“管家+专家+资源整合者”，并成为客户最信赖的财富管理者，信任是其核心竞争力，而信任来自于个人的人品口碑和过硬的专业能力。私人银行家不一定是全方位的专家，但要具备整合各方面专家的能力。
如何打造过硬的专业能力？一是养成终身学习的习惯，二是加强专业知识的学习，如备考国际金融理财师（CFP）、特许金融分析师（CFA）等，三是积累实战经验，四是积累人脉。最后，笪勇先生提到，职业发展是很漫长的过程，小胜靠智，大胜靠德，要保持对事业和生活的热情，平衡好自己的个人事业和家庭。
讲座后，马波先生和笪勇先生与在座同学就讲座中的问题进行了交流，现场同学踊跃提问，会场气氛热烈，同学们纷纷表示收获良多。
上半场马波先生由薄谷开来蒙太奇的购房计划案例引出私人银行，进而从私人银行介绍、产品与服务体系、结构金融投资银行业务、私人银行体系下的结构金融、民生银行私人银行业务五个方面介绍结构金融与私人银行服务。
私人银行是个人金融服务的最高端，提供包括财富、事业、家庭、生活各方面“从摇篮到坟墓”的金融服务，集投资银行、高端财富管理及资产管理于一体。私人银行主要以结构金融为工具，与直接金融和间接金融不同，结构金融通过搭建结构模型，实现在约束条件下的收益最大化。在大资管时代下，私人银行的地位越发重要，越来越多金融人士开始选择私人银行部。
那么，私人银行的目标是什么，需要什么能力，如何规划职业发展？下半场笪勇先生从职业角度为我们讲述如何成为私人银行家。
私人银行主要有两种模式：一是佣金制，私人银行是一个平台，手上有客户，股票、阳光私募、信托、固定收益、保险等供应方在银行的平台上与客户进行资产配置，销售产品，银行收取佣金。另一种是资产管理制，银行为客户管理资产，收取相应比例的资产管理费。
国外私人银行家首先要是私人银行客户，欧洲的私人银行家一般在40-50岁，有一定的人生阅历和银行从业经历，但中国私人银行业务刚刚起步，人才缺乏，要求较为放松。私人银行家的目标是“管家+专家+资源整合者”，并成为客户最信赖的财富管理者，信任是其核心竞争力，而信任来自于个人的人品口碑和过硬的专业能力。私人银行家不一定是全方位的专家，但要具备整合各方面专家的能力。
如何打造过硬的专业能力？一是养成终身学习的习惯，二是加强专业知识的学习，如备考国际金融理财师（CFP）、特许金融分析师（CFA）等，三是积累实战经验，四是积累人脉。最后，笪勇先生提到，职业发展是很漫长的过程，小胜靠智，大胜靠德，要保持对事业和生活的热情，平衡好自己的个人事业和家庭。
讲座后，马波先生和笪勇先生与在座同学就讲座中的问题进行了交流，现场同学踊跃提问，会场气氛热烈，同学们纷纷表示收获良多。
